农业银行(601288.CN)

中国农业银行梧州分行因贷款问题 被罚30万元

时间:20-07-21 15:31    来源:金融界

7月17日,中国银行保险监督管理委员会梧州监管分局公布了对于中国农业银行(601288)股份有限公司梧州分行,该分行的法定代表人是朱飞骏。

处罚信息显示,中国农业银行梧州分行因贷前调查不到位,未对集团整体经营开展全面调查;贷后管理不到位,未验核资金真实用途,导致贷款被挪用,中国银行保险监督管理委员会梧州监管分局根据《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,责令中国农业银行股份有限公司梧州分行改正,并处30万元的罚款。

天眼查资料显示,中国农业银行梧州分行成立于1997年8月,公司参保人数162人。公司年报显示,截至2019年末,中国农业银行总资产248,782.88亿元人民币,发放贷款和垫款133,601.88亿元,吸收存款185,428.61亿元,资本充足率16.13%,全年实现净利润2,129.24亿元,境内分支机构共计23,149个。

《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条规定贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚:(一)以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的;(二)未按本办法规定签订借款合同的;(三)与借款人串通违规发放贷款的;(四)放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的;(五)超越或变相超越权限审批贷款的;(六)未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的;(七)严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

(中国农业银行股份有限公司梧州分行)

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